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確定拠出年金も、運用先次第
 こんにちは。

 いつもお立ち寄り頂きありがとうございます。

 今日で5月も終わりです。コロナの影響で、大変な思いをされた方も多いと思います(当社も影響を受けました)。
 対応に追われている内に、あっという間に過ぎ去った感じです。

 そんな中、先日確定拠出年金の運用報告書が届きました。

 かれこれ7年程拠出しているのですが、報告書にあった運用状況は、なんとマイナス

 大切な年金だからと、物凄くパッシブな運用先にしていた(国債メイン)にしていたせいでした。

 慌てて、REITと株式のインデックスを80%に設定し直し、超アグレッシブ型に運用商品を変更した所、僅か1月で5%程度の運用益をたたき出したようです。

 丁度株価が下落後戻りを始めた時期でしたので、運が良かった訳ですが、いくらなんでも7年間運用してマイナス利回りでは話になりません。

 感覚としては、長期の投資信託を運用している感じですね。

 最近周りでは、コロナ対策の資金繰り支援の借入を目いっぱい借り入れた方が多い様です。

 当社も、御多分にもれず借入を起こしましたが、銀行さんのお話では保証協会の担当者さんが抱える案件が2000件を超えているそうで、審査に一ヶ月以上掛かる事もザラなんだそうです。

 今後、第二波、第三波も考えられますので、キャッシュポジションを厚くしておくに越した事はありません。
 ただ、無利息期間が超過する3年後には、一括返済が出来る様、今から準備をしておかないといけません。
 本来借入られない筈のお金を融通して頂いたのですから、備えは大切かと。確定拠出年金と同じです。




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投稿日:2020年05月31日
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